בידי מי להפקיד את הניהול של תיק השקעות
היום במדינת ישראל, כל תיק השקעות מנוהל על ידי אחד מן הבנקים או על ידי אחת מן החברות הבורסאיות הקיימות. השאלה אשר נשאלת על ידי רבים מן המשקיעים החדשים היא האם מומלץ לנהל תיק השקעות באמצעות הבנק או באמצעות חברה אשר מתמחה בניהול תיקי השקעות. על מנת לסייע לכם לבחור מי ינהל עבורכם את תיק ההשקעות שלכם, ערכנו עבורכם כאן כמה דגשים אודות שירותי הניהול של תיקי ההשקעות על ידי הבנקים או על ידי חברות ההשקעות השונות אשר פועלות בארץ.
ניהול תיק השקעות באמצעות אחד הבנקים
ניהול תיק השקעות על ידי הבנקים נעשה באמצעות יועצי ההשקעות המקצועיים והמנוסים אשר מועסקים על ידי הבנק. היתרון בפניה לבנק הוא בכך כי מדובר על גוף כלכלי יציב ביותר, ובמידה ותפנו אל יועצי ההשקעות אשר העובדים בסניף בו מתנהל חשבון העו"ש שלכם, תוכלו ליהנות מכל היתרונות של ההיכרות האישית עם הנפשות הפועלות. יש לציין, כי לשם תחילת תהליך הייעוץ וניהול תיק השקעות על ידי הבנק, יהיה עליכם לחתוך על חוזה ייעוץ.
ניהול תיק השקעות באמצעות חברת השקעות
לצד פעולות הבנקים, פועלות במדינת ישראל עשרות חברות בורסאיות כאלה ואחרות או חברות השקעות כפי שקוראים להן. לא ננקוב בשמן, רק נציין כי גודל החברה כן קובע כאשר מדובר על השקעות בניירות ערך ועל ניהול תיק השקעות, מכיוון שזה יבטיח את העוצמה הכלכלית של התיק שלכם ואת הבטיחות שלו בצורה הטובה ביותר שניתן. בעת פנייתכם לאחת החברות האלה, יותאם לכם מסלול ניהול התיקים על סמך תמהיל ההשקעה הספציפי שלכם.
ניהול תיק השקעות באופן עצמאי, האם זה משתלם וכדאי
על מנת לנהל תיק השקעות באופן עצמאי, דרוש ללא כל צל של ספק ידע רב בתחומים פיננסיים לא מעטים והשכלה מקצועית מתאימה לצורך העניין. ניתן לומר כי רק יועצי השקעות מקצועיים אשר עברו הכשרה מקצועית ענפה ביותר, יוכלו לסייע למינוף נכון של תיק ההשקעות שלכם, לכן לא מומלץ לוותר על שירותיהם.